😓出金被冻，还要你人到波兰去跟检察官当面解释？有够离谱吧。 今天喝茶听到个事，有商家用一平台出金全部被冻，给出的解释是20%有问题，然后让你自己去波兰跟检察官当面解释？我听的一愣一愣的。 一、事情起因 有商家汇集了多个用户的共15万U，然后一次性通过 Leptage 平台想要兑换成美金，他是这平台的老客户了吧。 然后，Leptage 平台的第三方 KYT 工具，扫描出该笔资金中某一用户的2万U有可疑（占20%）。于是平台直接把该信息上报送给了波兰监管机构 GIFI，并进行了15万U的全额冻结操作。 冻结期限一路从7天延长到1个月，再延长到6个月，最后一直处于冻结状态，目前已经冻结一年了。 但现在，检察官要求商家亲自去波兰当面解释，才有可能解冻。如果只是解释资金来源，还算好。但如果对面已经立刑事案件了，那恐怕有去无回。而委派当地律师的成本可能会盖过这笔本金，亏本买卖。 - 二、平台与牌照背景 这个 Leptage 平台做了一系列复杂的法律风险隔离。 它本身是做 USDT 和美元承兑的，注册在波兰，用的是波兰的 VASP 牌照。牌照是合规的，但这个获取成本较低，据说几万块钱，所以很多币圈公司都会去做这个牌照。 然后，它是由 Planck Age 系列公司运营，包含波兰的 Planck Age Sp. z o.o. 和 瑞士的 Planck Age Swiss AG 等，官网出示的是瑞士的公司。（图一） 而 Planck Age 系列公司和 Photon Dance（光子舞）又是直接关联公司，Planck Age 是运营 Leptage 平台的虚拟公司，而光子舞是持牌的实体公司，相当于一个公司两块牌子，是同一家公司、同一班人马。（图二） 那这个光子舞公司又是光子易公司的法律实体，也就是行使公司、法律壳，光子易是最顶层的集团品牌公司，也可以理解为母公司。 很多金融科技公司都采用这种“品牌 + 法律实体”分离的模式进行风险防御。光子易和光子舞的法人也不是同一人，不过都是华人，实际上都是香港的公司。 - 三、困惑与疑问 1、波兰 VASP 牌照的可信度有多少？我用 GROK 进行了搜索，给的答案是通常 2-5 万人民币、2-3周就能办下来，没有严格的资本要求、实质审查和管理层考核。据说是朝鲜黑客的最爱。 2、拿了 VASP 这种小牌照的 Leptage 平台，为什么不选择把有问题的 USDT 退回给商家，而是直接选择上报给波兰监管并紧急冻结？ 这里面有没有猫腻？像拿 Hash、OSL 这种成本500万以上的正规牌照的公司，一般都会选择原路退回。 3、明明只有其中一个用户的资金有问题，为什么要冻结全部资金？USDT 都是可追溯的，不存在池化风险这种说法，除非进了混币器。（本人是法律系毕业的，并从事过法律工作近10年） 4、波兰方面的检查官明知涉事公司的法人不可能为15万多美金专程跑一趟波兰，为何还会开出这种要求？如果资金有问题，难道不能提供线上解释的方式？这就像是故意设卡为难人，意欲何为？ （结合各种疑点，我将深入追踪这笔U的最后真实去向，敬请关注）