RAUL E. SAUCEDO M.

#ANÁLISIS | Una de las principales razones por las que diseñé dias atrás esta infografía con las hojas de vida de las cabezas de #UenoBank es porque ya advertía lo que ahora sus abogados están saliendo a decir que sus clientes fueron “engañados” o que “no sabían” que los balances estaban siendo maquillados. Que aprobaban un crédito por un monto y se giraba otro mucho mayor. #Falacia total. Es imposible que esta gente, experta en manejo financiero, con experiencia como supervisores del propio Banco Central y directivos de bancos, haya tenido semejante información delante durante años sin darse cuenta. La vox populi financiera hace años era que lo de Ueno era un castillo de naipes. Y ellos ahora, fingiendo demencia. Si al mirar sus balances mensuales uno notaba rarezas: márgenes financieros que solo se sostenían con pestañas de “otros ingresos” que nadie sabía de dónde venían. Calificaciones de riesgo que un mes señalaban “pérdidas extraordinarias en la cartera de tarjetas por la agresiva política comercial del reintegro”, cuyos porcentajes no aguantaban ninguna lógica financiera. Y, mágicamente, en el siguiente informe de calificación o auditoría esas alertas no solo desaparecían: las calificaciones de riesgo mejoraban con una nueva nota o perspectiva. Acá nadie debe fingir demencia. No resulta creíble que todos los directamente involucrados se presenten como ajenos a lo que ocurría, y menos estos tipos que en su hoja académica te mostraban especializaciones en las mejores escuelas de administración, finanzas y dirección jurídica bancaria del mundo. Y, finalmente, debo decir que me asusta cómo calificadoras de riesgo como Solventa y Riskmétrica, que son del plano local —y sería ilógico que desconocieran todo este ruido—, evaluaron a esta empresa. Deben explicar los fundamentos de las notas que le otorgaron y cómo consideraron esas señales. También me asusta que una auditora como PwC, de prestigio internacional, haya podido aceptar estados contables con tantas rarezas, por no decir presunto maquillaje. Debe explicar qué revisó, qué observó y qué respaldo encontró. El Ministerio Público debe tener el foco no solo en los responsables directos, sino también en estos actores secundarios, cuyos informes ayudaban a generar esa ilusión de un banco “sistémico”, y determinar qué responsabilidades pudieron tener. La responsabilidad penal la determinará la Justicia. Pero la experiencia, las calificaciones y las auditorías que servían para generar confianza también deben servir hoy para exigir explicaciones. #Paraguay

#UenoBank 🇵🇾 | Carmen Marín habría advertido sobre un mayor déficit de solvencia de la entidad el 29 de junio de 2026, según el documento de imputación de la Fiscalía a Santiago Peña. Mediante el Memorando JD/D.CM N.º 001/2026, la entonces directora del #BCP habría señalado que, al deducir del capital principal las inversiones en Red Digital S.A. y Red Digital de Procesamiento S.A., por aproximadamente G. 876.640 millones, el déficit de solvencia sería aún mayor. La advertencia también habría incluido dos observaciones relevantes: ▪️ La auditoría solo consideraba cinco empresas vinculadas. ▪️ No se había presentado el informe bienal correspondiente a la fusión. Una alerta sobre el capital del banco, el alcance de la auditoría y la información pendiente de la fusión, que hoy aparece recogida en la imputación fiscal.

Ni un auto #incendiado. Ni una propiedad privada #destrozada. La ciudadanía salió a las calles y cayó un presidente. Los directivos de #UenoBank, presos. El expresidente del Banco Central, preso. El exmandatario, detenido. Y la gente empieza a recuperar su dinero. Todo en menos de cuatro días. Y todavía el «primer mundo» nos quiere enseñar cómo se hacen las cosas. #Paraguay 🇵🇾

#RECONOCIMIENTO 🇵🇾 | Carmen Marín, la voz que el Banco Central no quiso escuchar. Desde que ingresó al #BCP, esta valiente paraguaya fue atacada injustamente por venir del Ministerio de Hacienda y por no ser «de la casa». Con una preparación financiera impecable, fue la voz disonante en el directorio frente al caso #UenoBank. Remitió informes de #alerta y documentó lo que estaba pasando para advertir del colapso. No la escucharon y renunció. Su salida confirmó la gravedad de lo que venía advirtiendo. En el banco que se jactaba de ser disruptivo, todo estaba #podrido. Hoy hay que reconocer la valentía de Carmen para enfrentar a una entidad que, bajo el blindaje #político, creció a costa del dinero público y del dinero de millones de paraguayos.

#IMPLACABLE 🇵🇾 | Apenas 20 minutos después de que el Senado destituyera a #SantiagoPeña, la Fiscalía ordenó la #detención del expresidente de la República y de Carlos Carvallo, expresidente del Banco Central del Paraguay, en el marco del caso #UenoBank. Según la nota remitida a la #PolicíaNacional, Peña deberá permanecer #detenido en su domicilio hasta quedar a disposición del Ministerio Público. Carvallo deberá guardar detención en la dependencia que determine la #Comandancia de la Policía Nacional. La causa penal investiga presunta lesión de confianza y otros hechos.

#RECONOCIMIENTO 🇵🇾 | Fernando Rivarola, el verdadero #héroe de esta historia. El caso #UenoBank se destapó con su denuncia. Rivarola, exsupervisor de bancos del #BCP, documentó un esquema de créditos a empresas vinculadas y remitió su informe. Tras dar la voz de alerta, fue apartado de su cargo y trasladado a otra institución. La filtración del informe permitió que la prensa diera a conocer el esquema que hoy se investiga como la mayor estafa financiera de la última década en #Paraguay. El escándalo desembocó en la caída del banco y la destitución de un presidente de la República. Todo empezó con un supervisor que se animó a denunciar lo que encontró. Parece el guion de una película, pero pasó en Paraguay. 🇵🇾